Gestion pilotée
Ce contrat présente un risque de perte en capital
Les + du produit
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Aucuns frais supplémentaires (1)
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8 Mandats de gestion dont 3 mandats 100% ISR (2)
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L'expertise de nos deux sociétés de gestion partenaires
Qu'est-ce que la gestion pilotée ?
Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis. Quand vous investissez sur des supports en unités de compte, l'assureur s'engage sur leur nombre, mais pas sur leur valeur.
Ils peuvent varier à la hausse ou à la baisse en fonction de l'évolution des marchés financiers et présentent donc un risque de perte en capital partielle ou totale mais leur rendement est potentiellement plus élevé.
Fiscalité avantageuse
FermerAdhérez dès maintenant à un contrat d'Assurance Vie et prenez date pour bénéficier au plus tôt d'une fiscalité avantageuse.
Durant la phase d'épargne, le contrat d'Assurance Vie n'est pas taxable (hors prélèvements sociaux) ; en effet, vous ne serez imposable à l'impôt sur le revenu que si vous effectuez un rachat et uniquement sur la part d'intérêt retirée.
Imposition des plus-values
Vous avez le choix entre :
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L'imposition au barème progressif de l'impôt sur le revenu : intégration des plus-values dans le revenu imposable
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ou le Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU)
À noter que le choix entre ces deux modes d'imposition est valable pour tous les revenus de capitaux mobiliers et plus-values sur cessions de valeurs mobilières du foyer fiscal de l'année.
12,8 % + 17,2 % soit 30%
Si montant des versements < 150 000 €* : 7.5 % + 17.2 % soit 24.7 %**
Si montant des versements > 150 000 €* : 12.8 % + 17.2 % soit 30 %**
* tous contrats confondus
** après abattement annuel sur les intérêts de 4 600 € pour un célibataire (9 200 € pour un couple marié ou pacsé)
Imposition des plus-values en cas de décès
Jusqu'à 152 500 € / bénéficiaire : pas d'imposition
Entre 152 500 € et 852 500 € : taux forfaitaire de 20 %
Au-delà de 852 500 € : taux forfaitaire de 31,25 %
Jusqu'à 30 500 € (tous bénéficiaires confondus et tous contrats confondus) : pas d'imposition
Au delà de 30 500 € : Imposition soumise aux droits de succession (selon les liens de parenté entre l'assuré et le bénéficiaire)
En + : Exonération des intérêts (seuls les versements sont taxables)
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Les + de la gestion pilotée
Un accompagnement sans frais supplémentaires (1)
Un contrat géré par Generali Vie avec l'appui de gestionnaires reconnus
Nos partenaires
Vous avez le choix entre deux partenaires : Edmond de Rothschild Asset Management ou Sycomore AM
La Gestion pilotée gérée par Generali Vie à l'appui de l'expertise d'Edmond de Rothschild Asset Management s'adresse aux adhérents qui souhaitent bénéficier, par l'intermédiaire de leur assureur, des conseils de spécialistes des marchés, réputés pour leur gestion active et de convictions.
Depuis plusieurs décennies, Edmond de Rothschild Asset Management développe des produits au plus près de l'économie réelle. Sa philosophie de gestion ne se limite pas à s'éloigner des indices de référence mais cherche à privilégier une création de valeur sur le long-terme et des points de vue affirmés.
Découvrir les 5 mandatsDescriptif des 5 mandats
FermerMandat Défensif au 01/01/2024
L'objectif est la valorisation régulière du capital avec une faible exposition aux fluctuations des marchés financiers et une volatilité cible inférieure à 5 %.
Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 75 % TEC 5 + 16 % MSCI World (en devises locales) + 9 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 2 ans.
Mandat Équilibré au 01/01/2024
Le mandat est très largement diversifié pour permettre une exposition équilibrée sur les marchés d'actions internationaux et de taux*, l'exposition actions étant comprise entre 30 et 70 %.
Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 50 % TEC 5 + 32 % MSCI World (en devises locales) + 18 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 3 ans.
La classe d'actifs Produit de Taux comprend les investissements sur les OPC monétaires et obligataires.
Mandat Réactif au 01/01/2024
Le mandat a pour objectif la recherche de la performance en adoptant une allocation flexible pouvant aller de 0 % à 100 % entre les différentes classes d'actifs en vue d'une exposition sur les marchés actions d'une part, les marchés des titres de créance et instruments du marché monétaire d'autre part.
Ce profil est réservé aux adhérents qui acceptent un niveau de risque élevé de perte en capital sur une durée de placement recommandée supérieure à 5 ans dans un but de recherche de plus-values à long terme.
De par le caractère flexible du mandat, aucun indice de référence ne peut être déterminé.
Mandat Dynamique au 01/01/2024
Le mandat a pour objectif la recherche d'une croissance dynamique du capital avec une volatilité cible inférieure à 16 %. Il est exposé majoritairement sur les principaux marchés actions.
Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 25 % TEC 5 + 50 % MSCI World (en devises locales) + 25 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 5 ans.
Cette orientation de marché est destinée aux souscripteurs qui acceptent les risques liés aux aléas de marchés financiers et recherchent une valorisation élevée.
Mandat Offensif au 01/01/2024
Le mandat a pour objectif de valoriser offensivement le capital à travers une très forte exposition aux marchés actions, notamment à ceux des pays émergents. La part allouée aux Produits de taux* restera systématiquement inférieure à 20 %. Il a pour indice de référence l'indice composite 50 % MSCI World + 50 % MSCI Emerging Markets. Indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 5 ans.
Ce profil est réservé aux souscripteurs qui acceptent des risques très importants de perte en capital dans un but de recherche d'importantes plus-values à long terme.
La classe d'actifs Produits de taux comprend les investissements sur les OPC monétaires et obligataires.
Les performances des 5 mandats conseillés par Edmond de Rothschild Asset Management
Human is capital
La Gestion Pilotée responsable s'adresse aux investisseurs qui souhaitent bénéficier par l'intermédiaire de leur assureur, de l'expertise d'un pionnier de l'Investissement Socialement Responsable(2), pour le pilotage de leur épargne.
Avec les mandats conseillés par Sycomore AM, vous optez pour un portefeuille d'OPC 100 % labellisés ISR afin de concilier sens et investissement durable.
Découvrir les 3 mandatsDescriptif des 3 mandats
FermerMandat Sélection ISR Défensif au 01/01/2024
Le mandat "Sélection 100 % ISR Défensif" s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon
un profil de rendement/risque modéré sur un horizon de placement conseillé minimum de trois (3) ans.
Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital moyen.
Pour concilier sens et investissement, ce mandat est composé à 100 % de supports en Unités de Compte comprenant uniquement des Organismes de Placement Collectifs (OPC) Actions, Obligations et Monétaires labellisés ISR répondant à des enjeux environnementaux et sociétaux : sauvegarde des ressources, mobilité durable, santé, consommation responsable… L'univers d'investissement est large et diversifié entre différents secteurs, classes d'actifs et zones géographiques. L'allocation est répartie entre 0 % et 40 % maximum d'OPC Actions et Obligations High Yield, contre 60 % à 100 % maximum d'OPC Obligataires non-spéculatifs et/ou monétaires.
Mandat Sélection ISR Équilibré au 01/01/2024
Le mandat "Sélection 100 % ISR Équilibré" s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque équilibré sur un horizon de placement conseillé minimum de quatre (4) ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital important.
Pour concilier sens et investissement, ce mandat est composé à 100 % de supports en Unités de Compte comprenant uniquement des Organismes de Placement Collectifs (OPC) Actions, Obligations et Monétaires labellisés ISR répondant à des enjeux environnementaux et sociétaux : sauvegarde des ressources, mobilité durable, santé, consommation responsable... L'univers d'investissement est large et diversifié entre différents secteurs, classes d'actifs et zones géographiques. L'allocation est répartie entre 0 % et 60 % maximum d'OPC Actions et Obligations High Yield, contre 40 % à 100 % maximum d'OPC Obligataires non-spéculatifs et/ou Monétaires.
Mandat Sélection ISR Dynamique au 01/01/2024
Le mandat "Sélection 100 % ISR Dynamique" s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque dynamique sur un horizon de placement conseillé minimum de six (6) ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital très important, voire total.
Pour concilier sens et investissement, ce mandat est composé à 100 % de supports en Unités de Compte comprenant uniquement des Organismes de Placement Collectifs (OPC) Actions, Obligations et Monétaires labellisés ISR répondant à des enjeux environnementaux et sociétaux : sauvegarde des ressources, mobilité durable, santé, consommation responsable… L'univers d'investissement est large et diversifié entre différents secteurs, classes d'actifs et zones géographiques. L'allocation est répartie entre 0 % et 85 % maximum d'OPC Actions, contre 0 % à 100 % maximum d'OPC Obligataires non-spéculatifs et/ou Monétaires.
Les performances des 3 mandats conseillés par Sycomore AM
Comment souscrire ?
Étape 1
Étape 2
Étape 3
Étape 4
BoursoVie est un contrat groupe d'assurance vie à adhésion individuelle et facultative, libellé en euros et/ou en unités de compte, et/ou en engagement donnant lieu à la constitution d'une provision de diversification, assuré par Generali Vie, entreprise régie par le Code des Assurances. Le document d'information clé du contrat contient les informations essentielles de ce contrat. Vous pouvez obtenir ce document auprès de votre courtier ou en vous rendant sur le site www.generali.fr .
Boursorama est immatriculée auprès de l'organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance sous le n° 07 022 916 en tant que courtier en assurance.
(1) Le contrat comporte des frais annuels de gestion précisés dans la Notice d'Information valant Conditions Générales du contrat BoursoVie.
(2) Le label Investissement Socialement Responsable (ISR), créé et soutenu par le ministère des Finances, permet l'identification de placements responsables et durables pour les épargnants. Il vise à guider les investisseurs mais n'offre pas de garantie du capital investi et n'atteste pas de la qualité de la gestion mise en œuvre au travers du support.
(3) La performance est calculée à partir de mandats théoriques de référence. La performance d'un adhérent peut donc s'en écarter, parfois sensiblement en terme de composition et donc de performances pour les raisons suivantes (liste non exhaustive) : adhésion récente, changement de mandat, versement/rachat.
(4) Better environment = un meilleur environnement; Better life = une vie meilleure; Better Society = une meilleure société
BoursoVie est un contrat groupe d'assurance vie à adhésion individuelle et facultative, libellé en euros et/ou en unités de compte, et/ou en engagement donnant lieu à la constitution d'une provision de diversification, assuré par Generali Vie, entreprise régie par le Code des Assurances. Le document d'information clé du contrat contient les informations essentielles de ce contrat. Vous pouvez obtenir ce document auprès de votre courtier ou en vous rendant sur le site www.generali.fr.
Boursorama est immatriculée auprès de l'organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance sous le n° 07 022 916 en tant que courtier en assurance.