Crowdfunding immobilier

Participez au financement de projets immobiliers, un potentiel de rendement attractif sur une courte durée

Réservé aux clients Boursorama Banque (hors personnes morales) détenteurs d'un compte titres ou d'un PEA-PME .

Les + du produit

  • Aucuns frais d'entrée, de gestion et de sortie

  • Accessible dès 1 000€

  • Souscription 100% en ligne y compris PEA-PME

  • L'expertise d'Homunity.com

Qu'est-ce que le crowdfunding immobilier ?

Le crowdfunding immobilier est une méthode de financement participatif de projets immobiliers.

Vous aidez un promoteur à financer son projet en investissant une partie de votre capital (dès 1 000 €) sur une courte durée (12 à 36 mois). À la livraison du projet, le promoteur vous rembourse le capital investi et vous verse des intérêts en fin de projet.

Grâce à l'offre de crowdfunding immobilier en partenariat avec la plateforme Homunity.com, nous vous proposons des projets sélectionnés et audités par Homunity qui vous accompagne sur votre investissement au moment de la souscription.

Le + Boursorama Banque

Vous pouvez participer à des projets de crowdfunding immobilier depuis un PEA-PME et bénéficiez de l'avantage fiscal de cette enveloppe.

Découvrir en vidéo le crowdfunding immobilier
On doit vous le dire

Ce produit présente un risque de perte partielle ou totale en capital. Plus le taux de rendement est élevé plus le risque est élevé. Ce produit est totalement illiquide durant toute la durée de votre investissement.

 

Les règles d'or du crowdfunding immobilier

Le crowdfunding immobilier n'est pas un investissement sans risque.

Dans l'éventualité où un projet n'aboutit pas ou que le promoteur immobilier fait faillite, vous risquez de perdre partiellement ou totalement le capital investi.

Découvrez quelques règles d'or pour gérer au mieux vos investissements et limiter les risques :

  • Constituez-vous une solide épargne de précaution

    Afin de pouvoir faire face aux imprévus, il est recommandé, avant tout investissement risqué, de se constituer une épargne de précaution équivalente à 3 mois de salaire sur un support non-risqué et liquide.

  • Informez-vous

    Avant d'investir, consultez l'ensemble des informations relatives au projet : ses caractéristiques, le rôle des parties prenantes, les modalités de financement...

  • Maîtriser la fiscalité

    En dehors du PEA-PME, les plus-values sont soumises au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30% qui comprend 17,2% de prélèvements sociaux et 12,8% d'impôts sur le revenu.

  • Investissez sur différentes classes d'actifs

    Il est préconisé de ne pas investir plus de 10% de votre patrimoine net dans des produits de crowdfunding.

  • Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier

    Répartissez les risques en investissant sur plusieurs projets de crowdfunding immobilier.

Quelle fiscalité ?

En dehors du PEA-PME, vos plus-values sont soumises au prélèvement forfaitaire unique de 30 % comprenant 17,2 % de prélèvements sociaux et 12,8 % d'impôts.

Tandis que le PEA-PME bénéficie d'une fiscalité avantageuse dès 5 ans de détention du plan : vos plus-values sont uniquement soumis aux prélèvements sociaux à hauteur de 17,2 %.

En dehors du PEA-PME
Avec un PEA-PME
Avant 5 ans
30 %
Impôts 12,8 % + Prélévements sociaux 17,2 %
30 %
Impôts 12,8 % + Prélévements sociaux 17,2 %
Après 5 ans
30 %
Impôts 12,8 % + Prélévements sociaux 17,2 %
17,2 %
Impôts 0 % + Prélévements sociaux 17,2 %

Un exemple concret

À la fin d'un projet, la plus-value nette d'impôts et le taux de rendement annuel net vont dépendre de l'enveloppe depuis laquelle vous investissez. Pour un investissement de 1 000 € dans un projet ayant un taux de rendement annuel brut de 9 % sur 2 ans :

En dehors du PEA-PME
Plus-value brute réalisée
180 €
=(1 000 € x 9 %) x 2 ans
Plus-value après fiscalité
126 €
= 180 € x (1 - 30%)
Taux de rendement annuel net
6,30 %
Avec un PEA-PME
Plus-value brute réalisée
180 €
=(1 000 € x 9 %) x 2 ans
Plus-value après fiscalité
149,04 €
= 180 € x (1 - 17,2%)
Taux de rendement annuel net
7,45 %

Exemple non contractuel.

Les + du crowdfunding immobilier en partenariat avec Homunity.com

Frais d'entrée, de gestion et de sortie à 0
Rendement moyen en 2023 9.82 % (1)
Durée de l'investissement 12 à 36 mois
Accessible dès 1 000
Souscription possible au sein d'un PEA-PME
Sélection des projets par un partenaire leader

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Les projets immobiliers

Découvrez ci-dessous les projets immobiliers proposés par notre partenaire Homunity.com.

Vous ne pouvez souscrire qu'une fois par projet.

The Place
M+
Haillan Phase 2
Les Alpins
Le Gayaud
Les Tanneries
Brossolette
Financement de foncière B1
Financement foncière R2
Toutes les parts de ce projet ont été souscrites.
La souscription est désormais fermée.
Pour en savoir plus, connectez-vous à votre Espace Client.

Se connecter

Ce produit présente un risque de perte partielle ou totale en capital et est totalement illiquide durant toute la durée de l'investissement.

Carré Notre Dame
Villa Eiffel
Meubles Julien
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Ce produit présente un risque de perte partielle ou totale en capital et est totalement illiquide durant toute la durée de l'investissement.

Notre partenaire

Homunity

Pour Homunity.com, l'investissement immobilier doit être accessible, simple et rentable. Leur principal objectif est d'accompagner, à chaque étape de leur vie, les ménages français dans leur projet d'investissement et faire fructifier leur épargne avec un ticket d'entrée accessible au plus grand nombre.

La plateforme Homunity.com, filiale du groupe TIKEHAU, se charge de sélectionner pour vous les projets immobiliers. Cela passe par un audit complet du promoteur (solvabilité, ses réalisations, ses projets en cours, sa réputation, etc.) et du programme immobilier (environnement, prix de vente, permis de construire, etc.). Au terme de ces audits, un comité de sélection se réunit afin de décider de la validation ou non des projets.

Sélectif
Leur pôle audit sélectionne rigoureusement les projets immobiliers avant de les proposer afin de protéger le capital de l'investisseur.
Accessible
Le produit d'investissement est accessible dès 1 000 €
Rentable
Les projets proposés sont choisis pour leur potentiel de rendement.

Une souscription sans prise de tête

Étape 1

Validez vos informations personnelles préremplies

Étape 2

Remplissez le formulaire en ligne afin de déterminer votre profil d'investisseur et vérifier que le projet de crowdfunding est adapté à celui-ci

Étape 3

Visualisez les détails du projet que vous avez sélectionné et renseignez votre investissement dès 1 000 €

Étape 4

Signez électroniquement votre bulletin de souscription

Étape 5

C'est terminé ! Suivez l'état de votre investissement depuis votre espace client.

Questions fréquentes

Le parcours de souscription et la signature se font 100% en ligne. C’est simple et rapide. La durée standard de souscription à un projet immobilier est de 30 jours et peut être réduite si le montant est atteint avant la date de clôture.

Une fois la souscription terminée et validée, vous ne pourrez plus modifier le montant investi, ni souscrire une deuxième fois sur un même projet.

Votre investissement sera visible immédiatement dans les "positions instantanées" mais pas dans les « positions comptables » car il existe un risque d’annulation de cette souscription dans le cas où le porteur de projet n’aurait pas collecté au moins 80% des fonds (dans cette situation, le capital investi vous sera restitué).

Une fois que l'objectif de collecte est atteint et que les fonds sont reçus par le promoteur (environ 2 semaines après que le projet soit fermé à la souscription), votre investissement apparaîtra dans les "positions comptables" et sera intégré dans la valorisation totale de votre compte (Crowdfunding immobilier ou PEA-PME).

Une fois l’investissement réalisé, le capital investi par les souscripteurs est bloqué jusqu’à la fin du projet. Il vous sera impossible de revendre les titres et récupérer son argent avant le terme du contrat.

BoursoBank intervient en qualité d’apporteur d’affaires des projets de crowdfunding immobilier.

Homunity, notre partenaire, est agréé en qualité de Prestataire de Services de Financement Participatif. ll intervient dans la sélection et l’audit des projets de promotion immobilière faisant appel à du crowdfunding, et propose ces projets, après avoir vérifié leur caractère adapté à votre situation.

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